广州农商行一名女行长集资诈骗6亿！持续造假，造成64人损失3亿

来源：凤凰财经　浏览：649次　时间：2020-10-29

又是里应外合造成银行巨额损失的案件！

三名犯罪嫌疑人先以亲戚名义，利用银行工作人员职务上的便利申请贷款，用于炒股和公司经营。无奈后期却无法按时归还贷款，索性持续造假，以借名贷款、平移贷款的方式造成浙江温岭联合村镇银行损失共计2000万元！

近日，这起通过借名贷款和平移贷款协议的银行刑事案件在中国裁判文书网披露。

判决书公布了两名犯罪嫌疑人的细节信息，王传德，男，1974年出生于浙江省温岭市，汉族，中专文化，经商，住温岭市。郭海亮，男，1988年出生于浙江省温岭市，汉族，大专文化，住温岭市。

翻阅判决书，凤凰网财经发现更多细节。

三位被告人是如何一步一步骗取贷款，造成银行损失？

首先，借亲戚朋友名义申请贷款。根据裁判文书网，2016至2018年，王传德、郭海亮伙同陈军勇（另案处理）利用郭海亮、陈军勇担任浙江温岭联合村镇银行工作人员职务上的便利，先是借用亲戚朋友等名义向村镇银行申请贷款，分别用于炒股、公司经营等，后却无法按时归还贷款。

其次，借名贷款利用虚假资料申请贷款。王传德、郭海亮与陈军勇合谋后通过张海泳（另案处理）等介绍，以支付好处费等方式让潘阿君、柯西荣、奚华新（均另案处理）等人借名贷款，使用虚假的船舶登记证书、房产权证等贷款资料，虚构借款用途，向村镇银行申请联合小贷卡业务、短期借款等，骗取的贷款归王传德、郭海亮和陈军勇使用，贷款到期后无法归还。

接着，与村镇银行签定“平移贷款协议”，意在归还贷款。2018年3月30日，村镇银行与郭海亮、郭某4（系郭海亮父亲）达成平移贷款协议，由郭海亮贷款人民币350万元、郭某4贷款498万元用于归还欠款，2018年7月31日，村镇银行与王传德达成平移贷款协议，由王传德贷款455万元用于归还欠款。

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凤凰网财经《银行财眼》发现，至2020年10月12日，潘阿君、柯西荣、奚华新等24笔借名贷款造成村镇银行经济损失730.00万元，王传德、郭海亮及郭某4平移贷款部分造成村镇银行经济损失1267.75万元。

最终法院认为，王传德、郭海亮与人结伙，虚构贷款用途或虚构贷款用途并伪造资料，利用银行工作人员职务上的便利借名贷款，通过虚假贷款方式挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，且超过三个月未予归还，其行为均已构成挪用资金罪，系共同犯罪。

最终，法院判处王传德犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年六个月，郭海亮犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年六个月。王传德、郭海亮与同案犯共同退赔给浙江温岭联合村镇银行股份有限公司人民币1997.75万元。